爱尔兰在新金融犯罪行动计划中加强加密货币安全防护措施

摘要：爱尔兰最新《国家风险评估报告》将加密资产滥用列为主要威胁之一，同时推出30项强化措施收紧对加密资金的监管审查。

简要概述

爱尔兰政府周四发布了新的《国家风险评估报告》及30点行动计划，将加密资产滥用列为该国不断演变的金融犯罪威胁之一。

该计划承诺"加强对加密资产和数字金融的保障措施"，包括制定一项新的行业标准，要求对作为资金来源的加密货币进行尽职调查，以验证其合法性。

副总理西蒙·哈里斯和司法部长吉姆·奥卡拉汉表示，这些措施旨在保护受害者，并使爱尔兰的防御体系跟上犯罪分子利用新技术的步伐。

爱尔兰已将加密资产明确纳入其最新打击金融犯罪的重点领域。政府周四发布了关于洗钱、恐怖融资和扩散融资的《国家风险评估报告》，同时推出30点行动计划以强化国家应对能力。该评估将加密资产滥用列为一系列不断演变的威胁之一，并指出欺诈手段日益复杂、新兴技术涌现以及全球金融网络存在的漏洞。

根据财政部消息，该计划的主要措施包括"加强对加密资产和数字金融的保障"。其中最具针对性的加密条款要求爱尔兰赌博监管局制定行业标准，规范"将加密相关活动作为资金来源"的接受方式，确保企业进行适当的尽职调查并核实资金合法性。该措施计划于2027年第二季度实施。

该标准旨在确保进入受监管企业的资金来自合法渠道，这是围绕加密货币和赌博领域加强管控的一部分。此外，央行被单独要求建立对新兴技术（包括人工智能）如何既创造新漏洞又提供反洗钱新工具的系统性认知。

更广泛的计划侧重于加强其他领域的监管力度。该计划赋予反洗钱监管机构新的罚款权力，要求私人会员赌博俱乐部必须获得许可，引入“闭环”规则将赌博收益返还至原始存款账户，提高公司所有权的透明度，并建立框架以便在税务和消费税调查的同时开展洗钱调查。

随附的风险评估将爱尔兰的整体洗钱威胁评为中等，恐怖融资威胁评为低等，同时指出犯罪网络“正越来越多地将传统现金手段与数字创新相结合”，包括加密资产、钱骡网络和“复杂的分层技术”。

此次评估也被视为爱尔兰为迎接2028年金融行动特别工作组（全球反洗钱标准制定机构）互评估所做的准备。

“犯罪分子正变得越来越狡猾，利用技术、跨境作案并迅速适应变化，”爱尔兰副总理兼财政部长西蒙·哈里斯在发布计划时表示，并补充说政府“面对这些威胁不能停滞不前”。

他强调金融犯罪并非没有受害者，指出“老年人失去积蓄、家庭遭受欺诈、社区因犯罪活动受到伤害”。

司法部长吉姆·奥卡拉汉称该计划是一份“实用路线图”，旨在与爱尔兰警察、税务部门、中央银行及其他监管机构合作，确保爱尔兰的应对措施“有效、适度且符合目标”。

此次重新聚焦是在爱尔兰本土发生多起引人注目的加密案件之后。今年3月，刑事资产局破解了与一名已定罪毒贩相关的12个比特币钱包之一，这是2019年查获的6000枚比特币的一部分，该批比特币如今已膨胀至约3.83亿美元。

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